Cuidado con las estafas: ‘top’ 5 de los fraudes financieros que más afectan el bolsillo de los colombianos

A la hora de delinquir, los estafadores destacan por su creatividad. Mediante un amplio listado de modalidades, han diseñado todo tipo de rutas para engañar a las personas y arrebatarles su dinero.

De acuerdo con la Superintendencia Financiera, durante 2023 los bancos recibieron un total de 1.362 millones de ataques cibernéticos, que generaron un costo de 75.000 millones de pesos en reposiciones e indemnización por operaciones no autorizadas.

Durante lo corrido de este año se han registrado cerca de 50 entidades afectadas por ciberataques y más de 240.000 quejas por fraudes tecnológicos, según datos de Asobancaria. Sin embargo, el dato más alarmante tiene que ver con que a nivel nacional, en promedio, se detectan más de 40 ataques informáticos por segundo al sistema financiero. Del total de reclamaciones registradas por esta conducta delictiva, el 96 % se concentra en cuentas de ahorro, tarjetas de crédito, depósitos de bajo monto y de monto inclusivo.

A partir de estas cifras, Santiago Hernández, CEO de Tusdatos y experto en ciberseguridad, describió cuáles son los fraudes financieros que más están afectando el bolsillo de los colombianos.

1. Cambios en códigos QR en establecimientos comerciales

Por lo general, los implicados en este tipo de fraudes son personas propias o externas del negocio que, a través de códigos QR alterados, redirigen a las víctimas a una página web de pago adulterada con la intención de robar su dinero y/o la información de sus tarjetas.

2. ‘Phishing’

Es una de las formas más comunes y peligrosas de ciberataque y ha posicionado a Colombia como el cuarto país más afectado por esta conducta en América Latina. Según indicó el Ministerio TIC, en 2023 se registraron 28.000 millones de ciberataques, la mayoría fueron por phishing y secuestro de datos a empresas principalmente del sector bancario.

Según explica el experto, “este concepto deriva del término fishing, que significa pescar, e implica engañar a los usuarios para que divulguen su información confidencial como: contraseñas, números de tarjetas de crédito o información personal”.

“Para lograr su cometido, los criminales se hacen pasar por entidades de confianza, como bancos o empresas reconocidas”, precisó Hernández.

3. Suplantación

La Superintendencia de Industria y Comercio define la suplantación como una “conducta que consiste en hacerse pasar por otra persona para diversos propósitos, como engañar a terceros, obtener bienes y servicios con cargo al individuo suplantado, incurrir en fraudes y otro tipo de delitos”.

Según datos de Norton, el 17 % de los colombianos han sido víctimas de robo de identidad digital en la primera mitad de 2024.

4. Hurto de celular

El robo de celulares configura el tipo de hurto más frecuente en el país. Los ciudadanos que son víctimas de este delito ponen en riesgo su información financiera, ya que el ladrón puede tener acceso a sus cuentas a través de las apps bancarias que tenga instaladas en el equipo.

“Aunque la cifra de este tipo de hurtos ha disminuido en comparación con 2023, el celular se ha convertido en el elemento más robado de Bogotá, con más de 10 mil denuncias en lo que va de 2024″, anotó Hernández.

5. ‘Vishing’

Esta modalidad trata de suplantar la identidad de una persona de confianza para obtener información de otros individuos o solicitarles transferencias de dinero.

Aprovechando herramientas tecnológicas, los ciberdelincuentes suplantan a personas con el fin de cometer engaños y así perpetrar todo tipo de robos.